锦江区税务局{pinyin：jú}局长

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？

银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情。但是个人账户上拥有大额资金很快就被银行发现问题。

对这个问题要yào 解释清楚，需要从几下几个方面着手:

个人账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人账户：

（1）工资澳门伦敦人[繁：資]、奖金收入。

（2）稿费、演出费等劳务收入{拼音：rù}。

（3）债券、期货、信托等投资的《读：de》本金和收益。

（4）个人债权或产权转（繁体：轉）让收益。

（5）个人贷款(读：kuǎn)转存。

（6）证券交易结算资金和期(qī)货交易保证金。

（7）继承、赠[zèng]与款项。

（8）保险理赔、保费退还等款【练：kuǎn】项。

（9）纳税退《练：tuì》还。

（10）农、副、矿产品销售收【拼音：shōu】入。

（11澳门巴黎人）其他合法款项{pinyin：xiàng}。

单位从公司账户支付给个人账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：

（1）代发工资协议和收款人清单[繁：單]。

（2）奖励证明(míng)。

（3）新闻出版、演出主办等单位（pinyin：w澳门巴黎人èi）与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。

（4）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或《拼音：huò》承销部门支付或退还给自然人款项的证《繁：證》明。

（5）债权[繁：權]或产权转让协议。

（6）借款合（繁体：閤）同。

（7）保险公司的《练：de》证明。

（8）税收征管部{bù}门的证明。

（9）农、副、矿产品购销合同[繁体：衕]。

（10）其他【读：tā】合法款项的证明。

从公司账《繁：賬》户支付给个人账户的款项应纳税的极速赛车/北京赛车，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。

（1）工资、薪金所得

（2）个（繁：個）体工商户的生产、经营所得

（3）对企事《读：shì》业单位的承包经营、承租经营所得

（4）稿酬《pinyin：chóu》所得

（5）特许权[繁体：權]使用费所得

（6）利息、股息【pinyin：xī】、红利所得

（7）财产租赁[lìn]所得

（8）澳门永利财[cái]产转让所得

如果不按上述法律规定进行资金转户，有可能发生的法律风险：

（1）抽逃资金罪。这个是公司的注册资金进入公司账户后，又被转走，会引起犯罪；

（2）股东借款。股东从公司借款超过一年未还，税局会按照法律规定要求股东缴【繁：繳】纳个人所得税{繁体：稅}；

（3）分[拼音：fēn]红。如果公司年末未缴纳企业（繁体：業）所得税前实施分红，分红必须[繁：須]缴纳所得税。

所以，如果银（繁体：銀）行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门一旦发[繁：發]现线索就会追查，到时候不光要补税，还要缴纳滞[zhì]纳金罚款，会得不偿失。