美国放水1.9万亿美元，全球通涨，我们怎么才能让资产保值？我投资近20年，经历2轮大牛大熊，分享些血泪经验与思考。（根据广大粉丝要求，精简了一下，更新时间2021.3.3）看到这个问题我觉得非常紧急，先行者已经布局好了，已经在领先通货膨胀了，可能90%的人还没怎么开始
美国放水1.9万亿美元，全球通涨，我们怎么才能让资产保值？
我投资近20年，经历2轮大牛大熊，分享些血泪经验与思考。（根据广大粉丝要求，精简了一下[读：xià]，更新时间2021.3.3）
看到这个问题我觉得非常紧急，先行者已经布局好了，已经在【练：zài】领先通货膨胀了，可能90%的人还没怎么开始。这个时【shí】间段必(bì)须跟上节奏，可能有些不应该说出来的话，不管了，先说为敬，要是被“执法”了再删掉吧。
当今世界的通货膨胀，已经不是有没有来的问题了，你早已经笼罩在他巨大的阴影之下，你要他来的小、慢、轻{练：qīng}、缓的话很不容易，他只会越来越强烈。 为什么呢？我的观察主要有3个重（zhòng）点。（最后再说投资建议）
· 第一个，全世界大国的央行，我们就说{pinyin：shuō}G10好了，从两千年这个【练：gè】新纪元起，疯狂的印钞，疯狂不仅提现在数量上，也提现在数量与时间的比，也就是速度上。
全球(练：qiú)央行印钞货币总额
· 第二个，全世界有多的商品与材{拼音：cái}料供给不足的(练：de)问题，这里面牵扯[读：chě]到目前国跟国之间的斗争，就是去中国化的问题。
· 第三(sān)个， 情绪使然。
理解这波通胀的本质，对（繁体：對）于你的投资的方向来说是非常非常重要。这[繁：這]是在做宏[拼音：hóng]观选择。
印钱一定会带来通膨吗？
G10国家整体上央行xíng 资产规模与GDP的比例
以后，这条(繁体：條)红线可能会超出这个框，超出100%，也就是说，GDP的增长都赶不(bù)上印钱的速度。
2020年3月份以（拼音：yǐ）来世界主要经济体的印钞规模，超【拼音：chāo】过了2008年以前5000年人类文明史印钞规模的总和。
一切，才刚刚开始。这完全是【练：shì】在揭开新的纪元。
这种变化，我称之为不可思议。什么叫不可【拼音：kě】思议？
容不得你思议，你不用思议，你不可以思议，你需要(pinyin：yào)赶紧跟上他。
最近11年来，G10国家印钞超过16万《繁：萬》亿美金。最近1年来，G10国家印钞超过8万亿美金。你没看错，我《拼音：wǒ》没有在时间那里，少打什么数字。
咱也别说什么过去5000年了，就这（繁体：這）1年，印了过去11年的钱的一半。
现在马上又是一年，丝毫没有减速的迹象[读：xiàng]。
不仅不减速，20年开始的三年时间，将远超11万亿(繁体：億)，几乎是板上钉钉的事。
这种阴影下的印钞规模和速度，在人类历史上，史无[wú]前例。
那么，印钱一定会带来通胀吗[繁：嗎]？
你肯定觉得，这是显[繁体：顯]然的答案，一定会通膨。
没错，但是，通膨在（拼音：zài）哪里，是有说法的。
回到本土，说说《繁：說》我大中国的情况吧，。
08年下半年，金融危机爆发后一段时间了，我国推出了应对金融危机的一揽子扩大内需、促经济计划，其中包含了(繁：瞭)，大家熟知的4万(繁：萬)亿计划。
那【nà】一次的通货膨胀，经历过的人应该会感【pinyin：gǎn】觉到非常明显，当然，也有人已经忘了，毕竟时间是最好的解《pinyin：jiě》药。4万亿去哪了，造成什么通货膨胀了呢？
最主[pinyin：zhǔ]要的是流澳门金沙向房屋建设工程、重大基础设施，当然也有别的，相对次要，这里不说了。
不仅通过基建全面拉动国内经济的[读：de]运转，并且消耗了当时相关资源极度过剩的产（繁体：產）能，一《pinyin：yī》举两得。
大{pinyin：dà}量的【练：de】钱流入基建市场，房地产吸引了大量的主力资金；另外，所有的钱始终还是会在银行账面得到提现，银(yín)行会继续鼓励大家贷款。
所以，大家会看到从08，09年开始，房价开始了更[练：gèng]快速地加速上涨。
08-15年{读：nián}，房价涨幅加快
但是，这一次的情况[繁体：況]有所不同。
这些G10国家[繁体：傢]，会《繁体：會》把大量的钱直接给到实体经济，因为这次不是产能过剩了，是产能需要【读：yào】恢复。
金融危机打击得没人能花钱，疫{yì}情打击得没人能花钱生产了，连生产都不(读：bù)搞了，经济[jì]都不转了，还怎么搞。
所以钱会流入到实体经济和民众手里，这些钱会直接去买商品，买买物料，买买东西。
待疫情过去，企业和民众都有钱买买买，经济[繁体：濟]不就又慢慢转起来了吗？
随后，企业的de 股票会回暖，股市会开云体育回暖，成为了承接更多资金的天然盆地。
当然（pinyin：rán），股市是举个例子，这种(繁体：種)流入方式，看似流到企业与民众，实则最后全都到{dào}金融资产领域。
所以你会看到股市开始慢牛，黄（繁体：黃）金开始涨价，还有就是原材料开始涨价。
房子，你可以说没有泡沫，但是，房价，现在需要等一等经《繁：經》济发展，等经济发展追上来了，才[繁体：纔]能维持增速。
再看M国，现在有【yǒu】1.9万亿的这个gè 刺激方案基本板上钉钉，只要参议院不极力反《fǎn》对扩张财政赤字就行。
1.9万(繁体：萬)亿还差最后一步
印钱速度快，花钱【qián】速度也会很快，预计这个gè 1.9万亿在上半年就要花掉[练：diào]3/4以上。
而且现在M国人也开始戴口罩了，终于认怂了，开始打疫苗了，新增确诊人数确实在大幅降低了。而且钱【练：qián】直接发到民众手上，这疫情缓解之后，之前被压抑的各种消费全部报复性反弹，大量的商品和服务会被出售，毕竟人家的GDP，2/3都是消费拉动的，有钱就是要躁。各大国的逻辑，基（拼音：jī）本如此，企业与民众都开始加大消费。
钱会流入实体、商品、金[jīn]融资产。
现在你已经在显然地看到大量的原材料上涨，铜、镍上涨，甚至马斯克担（繁体：擔）心镍都不够用的，这[繁体：這]是因为产业升级的需求激增。
另外，黄金白银也涨了老大一波，农产品也是，炒期货的应该知道，各种创历史新高。石油现在也在上涨了，带动相关的下游产品一起疯涨。所以，我们还是赶紧结束这一章吧，通胀，不可【读：kě】思议，容不得思议(繁：議)。
去中国化
其实过去的几十年来，中国一直是世界工厂。类似电《繁：電》子产业、汽车产业、玩具产业等等，都在中国形成了产业yè 聚落。什《读：shén》么意思呢？
假设我今天做一个手机，这个手机[繁：機]要2000个零件，可能除了芯片之外，其他所有的零件分fēn 布(繁：佈)在中国各地生产，然后集中到一个地方加工组装，比如长三角、珠三角。
慢慢地《拼音：dì》，这些产业会集聚，相关的零件生产方、物料供给方都会【练：huì】在成品生产企业的附近。
所以最终生产的这个人就开始逐渐有了降低成本的能力，因为他集中采购、集[jí]中生产，并且由于集聚效应，使得他的{de}运费成本、时间成本大量的降低，最终大家抱团取暖，形成了一个产业聚落。
一旦在中(zhōng)国形成了一个整体的聚落，我们就变成了世界工厂。
当然，我们整《zhěng》体也会具备极强的控价能力，这也导致部分产品其他国家也不敢怎[pinyin：zěn]么涨价，因为涨太多，没人买，大家(繁：傢)都去买made in china了
中国目前的国运和发展势头就无需强调了[拼音：le]，这势必会让M国人，感到头疼，所以他要跟中国斗啊，把搞跨你啊，跟中国你不敢随便打仗啊，你敢gǎn 在叙利亚、利比亚、缅甸搞事情，你来中国搞事情试试？
不打仗行，我打贸易(读：yì)战，尤其是大川又是这个专业，哈哈，所以就发动了个美中贸易战（我喜欢称之《练：zhī》为美中，而不是中美，因为是美国人挑事情，哈哈哈，不知道为什么，提到老川就想笑：）。
他降税啊，限制你技术啊，不给你芯片啊，原材料也不给你啊，干什么，希望企业不留在你中国了，能够回美国最（拼音：zuì）好了。你别说，也真的{拼音：de}有点用，一旦把一些聚落拆散，能这个抱团效应就会消散，所有的降低时间成本、运费成本(练：běn)之类的好处全都不复存在。
不过，所有杀不死我们的，都将使我们变得更强大【pinyin：dà】。
这反而进一步促进了我们国家，自强革新的坚定意志，相信很快就会在十四五规划（繁：劃）中见面[miàn]。包括稀土也是，昨天有个[繁：個]老板刚刚发生，说我们的稀土，不稀，是土。
所以，刚刚说的，钱印了很多，需求加了很多，可是国际形式却在给产能施加压力，给供给施加压力。因为去中国化的关系，各类成本都要增加。在这样的情qíng 况下，大家就会《繁：會》看到，先从原材料开始涨，铁、铜、银等等，然后各种原材料有色金属开始涨。 接下来就要涨成品，大家在购买的一些商品，就要开始涨价。
人人都是始作俑者
除了上述2点，还有一点是情绪使然。很多人就看到这个上涨趋势，会开始投资相关的公司，或者说是期货啊，期权或者是相关的(de)etf、大宗商品。 因为很多人不想让自己手上的钱贬值嘛，现金留着就是亏，放银行也是亏，只能做投资，然后都蜂(pinyin：fēng)拥进来，投资之后，真的就越来越推高原材料（拼音：liào）价格了。
“每个人都是凶手”，就如同每个人都喊着房子贵（繁体：貴），每个人都去买房子。
我有个亲戚，他的房产遍布沪宁线，我也是蛮佩服的。。。而且当这个趋势确认之后，会有越来越多的人进场，抬高他的成本，抬高他的预期，抬高他的沉淀资(繁体：資)金，它不再会轻而易举（繁体：舉）地被反转，除非基本面逻辑发生根本性的颠(diān)覆。
类似什《pinyin：shén》么呢，比如一些大国机构，尤其是美联储。 他们的货币政策反转，本来是在疯狂印钞，后来紧缩加息的时候才会让这样子的这[繁体：這]个趋势突然反转。 所以不要跟趋势做对。大家要知道通膨趋势会不断的升温，那你就应该顺势而为，然后来做顺势的投资。
不过千万不要忘记，未来的变数（繁体：數）指引是：货币政策紧缩、加息
不过千万不要忘记，未来的变{pinyin：biàn}数指引是：货币政策紧缩、加息
不过千万不要忘记，未来的变数指引是：货【开云体育练：huò】币政策紧缩、加息
所以，当未来的这个通膨的趋势如果不断增大的话，会怎（zěn）么影响你投资。
怎么投资
先说结论：布局金融资产，再不济，也要布局固定资产。我先说说金融资产（繁体：產）。
1、建澳门新葡京议找一些周期股、高股息率股，如果两者兼备(繁：備)更好
比如说像[练：xiàng]金融啊，还有像公用事业等、或者一些石油的股票。
有人可能会问，金融算什么周期《pinyin：qī》股，金融是金《pinyin：jīn》融周期股，哈哈。而且，你特别容易在里面找到股息《xī》还可以的股票。
公用事业（繁体：業）或者石油资源类的，具体就不举例了，免得带坏小朋友。
这类股票，即使未来遇到下跌，他们也是会很抗跌的，因为周期总是在的，股息高(pinyin：gāo)，也可以帮你过滤掉极其大量的垃圾票，而且很多长期资金追求的就[pinyin：jiù]是这个，他们不会因为随便《biàn》跌一跌就轻易离场，人家吃的就是股息。
如果你不是为了年化100%的收益，又想参与(繁体：與)股票，这是个不错的选择。
因为不论是周期、股息，都会伴bàn 随通胀一起发展，他们，不是一个人在战【zhàn】斗【pinyin：dòu】！
2、建议大家不要去碰这些没有实际获利的，却一直涨的概念niàn 题材股。
只吹概念，没有业绩[繁：績]。
因为看到人有点多了，我把具体股票删掉了[繁：瞭]。
可《练：kě》能当下你感觉不出来，因为钱多，偶尔遇到可以炒一炒。
但我告诉你，未来两年千万不要去搞什么题材股，什么（繁：麼）某某公司又突然搞了个什么概念什么名堂，一切都没实际数据支撑的（拼音：de），千万【pinyin：wàn】别碰。暴涨暴跌，你的信息获取的及时程度与保有量，不够主力调戏的。
一旦哪天，资金成本变高，加息了，全部{练：bù}变成炮灰[拼音：huī]，根据历史，这类股，浪潮退去，下跌幅度平《pinyin：píng》均达到73%以上，都是很正常的。
就是前文提了3遍的重点：不过千万不要{拼音：yào}忘记，未来的变数指引是：货币政策紧缩、加息{pinyin：xī}。这一天一定回来的。
就好像你去公司上班，老板问你学历呢？你说没学历，还{pinyin：hái}在努力自学中。工作经验呢？你说现在就开始积攒经验。老板问你(pinyin：nǐ)，那你能干嘛？你说，我想干嘛就干嘛，我有很多新的idea。
老板【练：bǎn】说，行了，你先上班吧。
其实，老板这会儿行情好，缺人缺得不行，随便谁他[练：tā]都要。
等行情不好，裁员第一个就裁(cái)你。
其实就是这个道理啊，别(繁体：彆)去炒作。稳扎稳打。
3、你可以投资原物料相关，会[繁体：會]因为通膨而继续上涨的原物料的投资标的。
往往是一些农产品和资源[拼音：yuán]类相关的投资标的。
这个《繁：個》多在期货【练：huò】市{读：shì}场，因为自带杠杆，所以我也不在这篇阅读量如此之高的文章里多做引导，带坏小朋友。
补充说点《繁：點》股票小知识吧。
一些优质股票，国内像茅台、比亚迪、恒[繁体：恆]瑞、片仔癀等等
他们虽然业绩非常好，也（pinyin：yě）不断的在成长，可是他确实冲得太快。
你这些股票不是不能投资，你要耐心等他回调，等他跌够了(繁：瞭)之后再来买。
你看最近，跌了20%多，你（读：nǐ）说是不是机会？配【pinyin：pèi】合仓位管理、仓位配置，没让你梭哈。
这个是另《拼音：lìng》一话题，为了小白简单说两句，老司机跳过下面一段。
你应该分配好的你的资金，比如初始投入你总投资额的50%，剩{shèng}下的50%放在固收【读：shōu】金融资产里，比如债券或者银行的理财产品里，以平衡波动与夏普[pǔ]比率。
当出现非基本面崩盘的大《pinyin：dà》级别回调的时候，再取部分资金进场，降低【读：dī】成本，遇到反弹再离场（总会有的，别怕遇不到，股市80%的时间在震荡），从而降低成本，不用把补仓的资金一直留在里面增加你的筹码厚度，因为这会增加你的风险。
其中50%的【读：de】比率，看个人风险承受能力而定。
另外你也可以参【pinyin：cān】考下动态再平衡策略，我在这篇文章里提过，没有做特tè 别的优化，适《繁：適》合新手看的策略。
@动态再平衡策略《lüè》
太具体的就不在这里说(拼音：shuō)了，给大家科普些小思路。
再极速赛车/北京赛车以下是根据评论再更新[拼音：xīn]的内容了~
4、评论很多说房产的《读：de》。
这个我不反对，但是【读：shì】我我反对闭着眼睛买的。
以后的房产行情，一定{拼音：dìng}是分《读：fēn》化的。优质的地产（繁体：產）会继续明显上涨明显跑赢通胀。
价值低的地方，并(繁：並)不会享受到房价上涨的红利。很有可能你算上贷款利息，挣不了[繁：瞭]什么钱，更别说跑赢通胀了。
尤其{拼音：qí}是三四线城市，好的地方涨，差的地方，还是那个价。
5、评论很多说黄(繁：黃)金的。
既然选择投资黄【huáng】金了，就别纠结他的走势了。这玩意长期[练：qī]只会涨不会跌，只要他与美元始终似挂非挂。
黄金的本质(繁：質)就是一种货币，它的存在就是来对抗人《读：rén》造纸币的超发的。所以，你[练：nǐ]懂的。不过也不是立马就会连锁反应的那种。
不过你指望他跑赢多《pinyin：duō》少，也不见得。
毕竟这事情大家都知道dào ，大家都知道的事情，不会有太多超额价值。
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