锦江区税务[繁体：務]局局长

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？

银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情。但是个人账户上拥有大额资金很快就被银行发现问题。

对这个问题要解释清楚，需要从几下几个方面着手(pinyin：shǒu):

个人账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人账户：

（1）工澳门威尼斯人（gōng）资、奖金收入。

（2）稿费、演出费等劳务收入（pinyin：rù）。

（3）债券、期货、信托等投资（繁体：資）的本金和收益。

（4）个人【练：rén】债权或产权转让收益。

（5）个人贷款（kuǎn）转存。

（6）证券交易结算资金和期货交易保证金（pinyin：jīn）。

（世界杯7）继承、赠与款项（繁体：項）。

（8）保险理赔、保费退【练：tuì】还等款项。

（9）纳税{繁：稅}退还。

（10）农[繁体：農]、副、矿产品销售收入。

（11）其他【练：tā】合法款项。

单位从公司账户支付给个人账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：

（1）代发工资协议和收款（拼音：kuǎn）人清单。

（亚博体育2）奖励[繁体：勵]证明。

（3）新闻出版、演(yǎn)出主办等单位与收款人签订的劳务（繁：務）合同或支付给个人款项的证【练：zhèng】明。

（4）证券公司、期货公司、信托投[tóu]资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项《繁：項》的证明【pinyin：míng】。

（澳门威尼斯人5）债权【pinyin：quán】或产权转让协议。

（6）借款合同。

（7）保险公司（练：sī）的证明。

（8）税收征(繁体：徵)管部门的证明。

（9）农、副、矿产《繁体：產》品购销合同。

（10）其他合[繁体：閤]法款项的证明。

从公司账户支付给个人账户的款项应【练：yīng】纳税的，税收代扣单位付款时应向其(qí)开户银行提供完税证明。

（1）工资、薪金所得

（2）个[繁体：個]体工商户的生产、经营所得

（3）对企事业【练：yè】单位的承包经营、承租经营所得

（4）稿酬《pinyin：chóu》所得

（5）特(tè)许权使用费所得

（6）利息[xī]、股息、红利所得

（7）财产租赁所（suǒ）得

（8）财澳门金沙产转让{pinyin：ràng}所得

如果不按上述法律规定进行资金转户，有可能发生的法律风险：

（1）抽逃资金罪。这个是（pinyin：shì）公司的注册资金[jīn]进入公司账户后，又被转走，会引起犯罪；

（2）股东借款。股东从公司借《繁体：藉》款（pinyin：kuǎn）超过一年未还，税局会按照《pinyin：zhào》法律规定要求股东缴纳个人所得税；

（3）分红。如果公司年（练：nián）末未缴纳企业所得税前实施分红，分红必须缴纳所【练：suǒ】得税。

所以，如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税{繁：稅}，税务部门一旦发现线索就会追查，到时候不光{读：guāng}要补税，还要缴纳滞纳金罚款，会得不偿失[shī]。