锦(繁：錦)江区税务局局长

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情

如果银行里存有合法的大额资金，但是个人没有交过税，税务部门会不会查？

银行里存有大额资金是常见的，但是大额资金的合法性不是由银行自己来判定的。银行的账户性质，一般分公司账户和个人账户，大额资金在银行里存放在公司账户上是经常有的事情。但是个人账户上拥有大额资金很快就被银行发现问题。

对这个问[繁：問]题要解释清楚，需要从几下几个方面着手:

个人账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人账户：

（1）工【读：gōng】资、奖金收入。

（2）稿费、演出费等劳务收【shōu】入。

（3）债券、期货、信托等投资的本{练：běn}金和收益。

（4）个人债权或产权转让收[shōu]益。

（5）个人贷《繁：貸》款转存。

（6）证券交易结算资金和期货{pinyin：huò}交易保证金。

（7）继承、赠与款（拼音：kuǎn）项。

（8）保险理赔、保【pinyin：bǎo】费退还等款项。

（9）纳税[繁体：稅]退还。

（10）农、副、澳门新葡京矿产（繁体：產）品销售收入。

（11）其娱乐城他合法款项《繁体：項》。

单位从公司账户支付给个人账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：

（1）代发工资协澳门新葡京议和(pinyin：hé)收款人清单。

（2）奖【练：jiǎng】励证明。

（3娱乐城）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人{pinyin：rén}款项的证明。

（4）证券公司、期货公司、信托投资公司（pinyin：sī）、奖[繁体：獎]券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。

（5）债权或产（繁：產）权转让协议。

（6）借款{kuǎn}合同。

（7）保险（读：xiǎn）公司的证明。

（8幸运飞艇）税(繁：稅)收征管部门的证明。

（9）农、副、矿产品购销合同（繁体：衕）。

（10）其他合(繁：閤)法款项的证明。

从公司账户支付给个人账户的款项应纳税的，税收{练：shōu}代扣单位付款(kuǎn)时应向其开户银行提供完税证明。

（1）工资、薪金所得

（2）个体工商户的生产[繁：產]、经营所得

（3）对企事业单位的承包经营、承租经《繁：經》营所得

（4）稿酬所得

（5）特许权(繁：權)使用费所得

（6）利息、股息、红[繁：紅]利所得

（7）财（读：cái）产租赁所得

（8）财{pinyin：cái}产转让所得

如果不按上述法律规定进行资金转户，有可能发生的法律风险：

（1）抽逃资金[pinyin：jīn]罪。这个是公司的注册资【pinyin：zī】金进入公司账户后，又被转走，会引起犯（练：fàn）罪；

（2）股东借款。股东从公司借款超过一年未还，税局[繁体：侷]会按照法律规定要求股东缴纳个人所得税[繁：稅]；

（3）分红。如果公司年《练：nián》末未缴纳企业（繁体：業）所得税前实施分红，分红必须《繁体：須》缴纳所得税。

所以，如果银行里存有合法的大【读：dà】额资金，但是个人没有交过税，税务部门一旦发现线索就会追查，到时候不光要补税，还要（yào）缴纳滞纳金罚款，会得[练：dé]不偿失。